+7 862 225-65-04   ⋅   Сочи

Центробанк начал вести новый реестр операторов по приему платежей

8 марта

С октября 2023 года платежные операторы начали переход из-под надзора Росфинмониторинга к ЦБ. В конце февраля 2024 года в реестре Банка России появился первый участник — ООО «Цифровые инновации».

Поправки в № 298-ФЗ от 10.07.2023 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» отнесли операторов по приему платежей к некредитным финансовым организациям. С 1 октября 2023 года их профильным надзорным органом стал Центробанк.

Что изменится в работе операторов по приему платежей

  • Отчетность;
  • внутренняя документация;
  • правила внутреннего контроля;
  • анкеты — теперь это формат ЦБ;
  • признаки необычных операций;
  • операции с обязательным контролем;
  • ответственность за нарушение 115-ФЗ.

На эту перестройку платежным операторам дали 2 года — до 1 октября 2025 года. До этого срока им нужно:

  1. Подготовить все документы и пройти обучение как НФО.
  2. Вступить в СРО операторов по приему платежей — без членства в нем организация не сможет вести деятельность.
  3. Подать заявление и пакет документов в Банк России для включения в реестр операторов по приему платежей.

Процесс небыстрый, поэтому первый участник реестра появился только сейчас. До 1 октября 2025 года платежные операторы еще могут работать без включения в реестр Банка России. После этого такая деятельность станет невозможной.

Нужна ли проверка по новому реестру

При идентификации клиентов субъектам 115-ФЗ необходимо выявлять фигурантов реестра платежных операторов. Нахождение в нем не повлияет на уровень риска, но отсутствие сверки будет считаться нарушением законодательства. В ближайшее время в Призме вы сможете автоматически проверить клиентов по реестру операторов по приему платежей.

Требования Банка России лучше не игнорировать: регулятор более жестко проверяет своих поднадзорных, а штрафы выше.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48999-centrobank_nachal_vesti_novyy_reestr


Другие новости

14 октября

В сервисе появилась вкладка «Уплачено». В ней отображаются данные о начисленных и уплаченных суммах, а также о расхождениях между ними по каждому налогу. 

11 октября

1 сентября 2024 года вступили в силу новые правила работы с ЭДО. С этого дня сотрудники компаний не смогут подписывать документы, используя электронную подпись юрлица. Теперь они должны применять ЭП физлица и подтверждать полномочия машиночитаемой доверенностью (МЧД), если между контрагентами не закреплен иной порядок. Рассказываем, как прошел первый месяц обязательного использования МЧД для клиентов Контур.Диадока.

10 октября

Компания Атол выпустила новое обновление драйвера для разработчиков кассового ПО. Обновление коснется всех моделей фискальных регистраторов Атол, в том числе 11Ф, 22ПТК, 25Ф, 27Ф, 30Ф, 55Ф, а также смарт-терминала Атол Sigma 10 (Атол 150Ф).

9 октября

Изменения вступят в силу в середине октября.